大塚さん大塚さん

バランスファンドを使ってインデックス投資するわ!たくさんあるけどどれがいいの?

落合さん落合さん

おすすめのバランスファンドをまとめてみたよ

インデックス投資の理論はわかっても、証券会社で口座を開いていざ買おうとすると多すぎて迷ってしまいます。

そもそも証券会社のページって専門的で、初心者が見るには情報量が多すぎるんですよね。

そこで今回は私がバランスファンドを使ってインデックス投資をするなら候補にあがるオススメの投資信託を集めてみました。

見るべき情報と簡単なコメントも書いてみましたので、参考にしてみてくださいね。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

セゾンバンガード

信託報酬 年率0.4968%
運用開始日 2007/03/15
純資産総額 1407.1億
運用会社 セゾン投信
主な販売窓口 楽天証券

株式と債券の比率は50:50にし、株式と債券は時価総額比率で組み込む銘柄を決めるバランスファンド。すべて自動的に決まる究極のインデックス投資ファンドとも言えます。

世界経済インデックスファンド

世界経済インデックスファンド

信託報酬 年率0.54%
運用開始日 2009/01/16
純資産総額 423.5億
運用会社 三井住友トラスト・アセットマネジメント
主な販売窓口 SBI証券、マネックス証券

セソン・バンガード・グローバル・バランスファンドとほぼ同じコンセプトのバランスファンド。株式と債券の比率を50:50にし、株式と債券はGDP比率で組み込む銘柄を決めています。

SBI資産設計オープン(スゴ6)

スゴ6

信託報酬 年率0.7344%
運用開始日 2008/01/09
純資産総額 258.5億
運用会社 三井住友トラスト・アセットマネジメント
主な販売窓口 SBI証券

SBIのみで販売しているバランスファンド。国内の株式・債券、先進国の株式・債券が20%ずつ、国内REITと先進国REITが10%ずつの割合となっている。

値動きの激しい新興国の資産を資産運用に組み込みたくないならオススメです。

ニッセイ・インデックスバランスファンド 4資産均等型

4分割

信託報酬 年率0.3672%
運用開始日 2015/08/27
純資産総額 15.2億
運用会社 ニッセイ・アセットマネジメント
主な販売窓口 SBI証券、マネックス証券、楽天証券

国内の株式・債券、先進国の株式・債券が25%ずつのシンプルな構成。値動きの激しい新興国の資産を避け、REITにも投資したくないなら検討の余地あり。

eMAXISバランス(8資産均等型)

eMAXIS バランス(8資産均等型)

信託報酬 年率0.54%
運用開始日 2011/10/31
純資産総額 222.6億
運用会社 三菱UFJ国際投信
主な販売窓口 SBI証券、マネックス証券、楽天証券

国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券、新興国株式、新興国債券、国内REIT、先進国REITの8資産をそれぞれ12.5%ずつ保有しているバランスファンドになります。「投資信託の評価機関」であるモーニングスター社から2011年の「ルーキーファンド賞」を受賞しています。2011年から安定した人気を集め、2017/07時点での純資産総額は222億を突破しています。

iFree8資産バランス

eMAXIS バランス(8資産均等型)

信託報酬 年率0.2484%
運用開始日 2016/09/08
純資産総額 36.5億
運用会社 大和投信
主な販売窓口 SBI証券、マネックス証券、楽天証券

eMAXISバランス(8資産均等型)を追う形で運用を開始した8資産の均等分割バランスファンドになります。運用歴はまだ浅いですが、純資産総額は順調に伸びて30億を突破したためオススメできるファンドに成長しました。

eMAXISslimバランス(8資産均等型)

eMAXIS バランス(8資産均等型)

信託報酬 年率0.2376%
運用開始日 2017/05/09
純資産総額 20.5億
運用会社 三菱UFJ国際投信
主な販売窓口 SBI証券、マネックス証券、楽天証券

eMAXISバランス(8資産均等型)を運営する三菱UFJ国際投信がiFree8資産バランスに勝つために送り出した新しいバランスファンド。eMAXISバランス(8資産均等型)と同じ内容で信託報酬は半分以下といういままでeMAXISバランス(8資産均等型)を買ってた人は怒るんじゃないかと心配になる商品。

これから8資産均等型のバランスファンドを買うなら有力候補。

結局、私ならどこにするか

オススメのバランスファンドについての紹介でした。

大塚さん大塚さん

これでもまだ多いんだけど……落合さんならどれにする?

落合さん落合さん

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドかeMAXISslimバランス(8資産均等型)かな

ごく個人的な意見ですが、私が買うなら最終的にはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドかeMAXISslimバランス(8資産均等型)にします。

新興国やREITを資産運用に組み込むことに抵抗がないので、この2択になるんですね。

世界経済の発展を利用するインデックス投資の考え方に乗っかるならセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドですし、将来はどうなるかわからないから分割してみようとなったらeMAXISslimバランス(8資産均等型)です。

あくまで個人の意見ですので、最終的には自分で判断して選んでもらえると幸いです。