アクティブファンドとインデックスファンドの違いって何？

大塚さん

投資信託にアクティブファンドとインデックスファンドってあるじゃない？なにが違うの？

投資信託にはアクティブファンドとインデックスファンドがあります。
違いは一体なんなのでしょうか？

投資信託を使って資産運用するなら、必ずアクティブファンドとインデックスファンドの違いをわかるようにしておきましょう！

投資信託にはアクティブファンドとインデックスファンドがある

アクティブファンド

落合さん

アクティブファンドは平均点より上を目指す投資信託だよ

大塚さん

上昇志向の投資信託なのね

アクティブファンドは景気をあらわすTOPIXなどの経済指標を上回る成果を目指す投資信託です。

積極的に運用をする「勝つための投資信託」ですね。

インデックスファンド

落合さん

インデックスファンドは平均点を目指す投資信託だよ

大塚さん

安定志向の投資信託なのね

インデックスファンドはTOPIXなどの経済指標と同じ値動きを目指す投資信託です。

損をしない「負けないための投資信託」ですね。

アクティブファンドとインデックスファンドの違い

アクティブファンドは業界分析、企業調査を行い、指標を上回ることを目指すためコストが高くなります。

インデックスファンドは機械的に指標と同じ値動きを目指すため、コストが安くなります。

アクティブファンドはファンドマネージャーの意図により購入する商品が違うため、ファンドごとに運用成績が違います。

インデックスファンドは指標への連動を目指すため、どのファンドを買っても平均点が取れます。

大塚さん

アクティブファンドは高くて結果にバラつきがあるのね

落合さん

反対にインデックスファンドは安くて結果にバラつきがないよ

アクティブファンドとインデックスファンドはどっちがいいの？

大塚さん

目標は高く持った方がいいからアクティブファンドの方がいいわね

落合さん

実はインデックスファンドは多くのアクティブファンドより勝率がいいんだ

アクティブファンドはインデックスファンドに比べてコストが高くなります。

コストの分だけインデックスファンドより不利な戦いとなるんですね。

そのため、インデックスファンドの方が安定して成果を出すことができます。

落合さん

安く平均点を狙うインデックスファンドの方が安定して勝てるんだ

まとめ

アクティブファンドとインデックスファンドの違いについて説明してみました。

落合さん

投資信託を買うならインデックスファンドがおすすめだよ

大塚さん

なんで？平均点以上をとれるアクティブファンドを選ぶのが一番じゃない

落合さん

事前にわかるならそうだけど、事前にどのファンドが儲かるかわからないよね

あくまで個人の見解ですが、投資信託を買うのであれば安定して資産を増やせるインデックスファンドをおすすめします。

アクティブファンドはコストは高いですが、インデックスファンドに比べて明確に成果が出せるわけではないです。

不確実なリターンと違い、コストは確実なマイナスです。

そのため個人の意見としては、投資信託を購入するならインデックスファンドをおすすめします。