インデックス投資のメリットは？はじめる前に知りたい５つのポイント

資産運用の方法はインデックス投資以外にもたくさんあります。

株式投資、FX、外貨預金、個人向け国債、不動産投資、先物取引などいろいろな資産の運用方法があります。

その中でも投資信託のインデックスファンド運用のみに限定したインデックス投資を勧める理由ってなんでしょうかね？

インデックス投資はメリットの非常に多い投資方法になっています。メリットが多すぎて世界最大規模の機関投資家であるGPIF（独立行政法人年金積立管理運用）も株式投資の86%以上はインデックス投資で運用していますし、多くの機関投資家も資産のほとんどをインデックス投資で運用しています。だからこのサイトではプロも使うインデックス投資を推しています。

どのあたりにメリットがあるのか、お話ししていきますね。

インデックス投資のメリット！おすすめポイントたち！

インデックス投資のメリットを解説していきますね。

勝率が異常に高い

インデックス投資は平均点を取り続ける投資です。

ホームランを狙わず、コツコツとヒットを打ち続ける運用スタイルであるため、ホームランを狙うアクティブ運用に比べて安定してお金を増やすことができます。

米国S&P社の調査「S＆Pインディシーズ・バーサス・アクティブ」によると、2002年1月〜2016年12月の15年間でアメリカ株式を運用していたアクティブファンドの9割がインデックスに敗北したとの統計データが発表されました。

「S＆Pインディシーズ・バーサス・アクティブ」ファンド群の直近のスコアカードによると、2016年12月までの15年間で、米国の中型株ファンドの95.4％、小型株ファンドの93.2％、大型株ファンドの92.2％がそれぞれのベンチマークを下回った。スタンダード・アンド・プアーズ（S＆P）グローバルが半年に1度発表するこの比較（SPIVA）には、清算されたり統合されたりして消滅したファンドも含まれている。

　S＆Pダウ・ジョーンズ・インディシーズの幹部によると、今回初めてSPIVA に15年分のデータが織り込まれたことから、「より安定した物語」が分かる。アクティブ運用マネジャーの成績は市場のサイクルによって異なる可能性があるためだ。

引用元: THE WALL STREET JOUNRAL アクティブ運用の9割、指数に敗北　15年間比較

15年間の長期で見て、平均点であるインデックスをトータルで上回ることができたアクティブファンドは1割だったんですね。多くのアクティブファンドでは一時的にはインデックスを上回ることはあっても、長い目で見るとトータルでインデックスに敗北しています。

ちょっと変な話ですが、平均点 VS アクティブ運用では平均点の勝率が90%だったんです。

手間がかからない

インデックス投資は毎月コツコツとインデックスファンドを買い足すだけの投資になります。そのため、毎月積立購入の設定を一度してしまえば作業はほとんど発生しません。

年に１回、自分の持っている株式や債券の割合を確認して、割合が変わり過ぎていたら割合を直す作業が発生するだけです。直す作業も売却・購入をするだけですのでネット証券で運用していればボタンクリックだけで完了です。

低額から分散投資ができる

インデックス投資ではインデックスファンドを使うため、たくさんの株式や債券に分散して投資することができます。分散投資はリスクを下げる効果があり、資産運用の基本ですので、ぜひ実践したい投資です。

ファンドを使わない場合、株式や債券を何種類も買えるお金がないと分散投資ができないんですよね。

株式は数万円するので、分散するために何種類も買うと数十万円かかります。さらに高い株式になると1種類で数十万円、数百万円するものもあります。

みんなのお金をあつめることで、高い株式を組み込んだ分散投資を実現できるのがインデックス投資の大きなメリットです。

最近は、インデックスファンドの最低価格も下がってきていて100円から買うことができますよ。

投資のプロに運用してもらえる

インデックスファンドはプロの機関投資家であるファンドマネージャーが運用してくれます。プロが責任を持って、株式や債券を運用してくれるため安心感がありますね。

運用の引き継ぎも簡単

インデックス投資は基本的にほったらかしでいいお手軽な運用が魅力です。一度仕組みを作ってしまえば、メンテナンス方法を引き継ぐのも15分程度でできます。

そのため、自分になにかあったときに家族に引き継ぐのも非常に簡単です。家族が数字に弱くても、最悪の場合メンテナンスをしない完全放置でも資産はドンドン増えていきます。

仕組みが簡単な分、投資に興味がなく、数字に弱い家族に仕組みごと丸々引き継ぎできるのは家族を持つ身としてはありがたいです。

インデックス投資のメリットまとめ

私もFXや株式投資に手を出してみましたが、インデックス投資ほど手間がかからなくて安定して勝てる投資はないです。高い安定性、手間のかからない運用、理論に裏打ちされた資産の上昇などを考えると非常にメリットの高い資産運用法になります。

投資が趣味でも仕事でもない、ふつうの会社員が働きながらやる資産運用方法としては最高の投資だと思います。

しかし、もちろんデメリットはあるのでデメリットも確認してからはじめてくださいね。

インデックス投資の詳しいはじめかたはインデックス投資のはじめ方に記載していますので、あわせて参考にしてください。